Определены новые правила электронного перевода денег для борьбы с отмыванием денег

Иллюстративное изображение (Фото: SBV)

Недавно Государственный банк издал Циркуляр № 09/2023/TT-NHNN, регулирующий ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег.

Соответственно, в Циркуляре указаны критерии и методы оценки риска отмывания денег, порядок управления рисками отмывания денег и классификация клиентов по уровню риска отмывания денег, положения о профилактике и борьбе с отмыванием денег, сообщение о крупных операциях, сообщение о подозрительных операциях, сообщение об электронном переводе денег, формы и сроки предоставления электронных данных. В частности, при проведении операции по электронному переводу денег от 500 млн. донгов и более организации, которые составляют отчётность, должны сообщать о личных данных человека, который совершает этот перевод, органам, выполняющим функции и задачи по противодействию отмыванию денег.

Персональные данные включают такую информацию, как имя и фамилия, дата рождения, номер удостоверения личности или идентификационный номер гражданина, или номер паспорта; номер въездной визы (при наличии), адрес постоянного проживания и национальность.

В Циркуляре № 09 также также чётко указано, что человек, совершающий операцию на сумму более 500 миллионов донгов, но не обязан отчитываться перед государственным органом, - это бенефициар в сделке по международному электронному переводу денег из Вьетнама за границу или отправитель денег из других стран во Вьетнам.

Наряду с этим, в Циркуляре также указаны операции с электронными денежными переводами, о которых не нужно сообщать государственным органам. К ним относятся денежные переводы, возникающие в результате операций операций с использованием дебетовых, кредитных или предоплаченных карт для оплаты товаров и услуг, а также денежные переводы и платежи между финансовыми организациями, в которых отправителем и получателем являются финансовые организации.

Недавно Правительство издало Постановление № 19/2023/ND-CP, регулирующие ряд статей Закона о противодействии отмыванию денег. В этом Постановлении определены принципы, критерии и методы оценки риска по отмыванию денег, идентификация клиента, критерии определения бенефициаров, необычные и крупные операции, компетентные государственные органы для получения информации и отчетов, сбор и обработка информации о борьбе с отмыванием денег, предоставление и обмен информацией о борьбе с отмыванием денег с национальными компетентными органами.../.