Вьетнамская банковская отрасль активно внедряет множество позитивных решений для того, чтобы поддержать страну в достижении целей, заложенных в Национальной стратегии по зеленому росту.
С 2017 года количество кредитных организаций по выдаче зеленых кредитов быстро увеличилось с 15 до 50 организаций. Объем задолженности по зеленым кредитам на сегодняшний день составляет более 665.000 миллиардов донгов, что на 7,11% больше, чем в конце 2023 года; среднегодовой темп роста задолженности за период с 2017 по 2024 год составил 22%; доля задолженности, оцениваемая с учетом экологических и социальных рисков, составляет около 23% от общего объема задолженности экономики.
По данным Государственного банка Вьетнама (ГБВ), около 80-90% банков частично или полностью внедрили практики ESG («экология, социальная политика и корпоративное управление») в своей деятельности. Кроме того, почти 50% остальных банков создали подразделения для управления рисками экологического кредитования. Это стало результатом усилий ГБВ по активному внедрению решений и обеспечению выполнения целей в рамках Национальной стратегии по зеленому росту, как указано в распоряжении премьер-министра.
На пятом заседании Национального руководящего комитета по реализации обязательств Вьетнама на COP26 2 октября 2024 года, премьер-министр Фам Минь Тьинь подчеркнул, что Министерство финансов должно стимулировать зеленое финансирование, а Государственный банк Вьетнама должен активно продвигать источники зеленых кредитов.
«…. Зеленая трансформация, энергетическая трансформация и сокращение выбросов парниковых газов - это неизбежные и необратимые тенденции. Поэтому нам необходимо приложить еще больше усилий, быть более решительными и мобилизовать все ресурсы. Общество и народ должны активно участвовать, используя и привлекая международные ресурсы, зеленых финансовых потоков, а также передачу технологий, знаний и опыта от других стран, международных организаций и инвесторов, что имеет огромное значение», - отметил Фам Минь Тьинь.
В соответствии с указаниями премьер-министра, ГБВ предпринял множество шагов и конкретных программ, направленных на развитие зеленого кредитования и зеленых банков через стратегии развития отрасли, проекты по развитию зеленых банков Вьетнама и проекты по реструктуризации системы кредитных организаций.
Правовая база банковского сектора также была значительно улучшена: в неё включены конкретные положения и процедуры для коммерческих банков, позволяющие финансировать зеленые проекты и программы экономики в соответствии с целями зеленого роста и обязательствами Вьетнама на международных форумах.
Заместитель губернатора ГБВ Дао Минь Ту отметил, что ГБВ признает важную роль банковского кредитования в определении направлений производственной и коммерческой деятельности, а также в стимулировании зеленой трансформации. Поэтому ГБВ активно сотрудничает с международными организациями в разработке перечня зеленых секторов и отраслей, руководства для кредитных организаций по выдаче кредитов и практик ESG, а также активно участвует в различных международных финансовых форумах и вносит инициативы по развитию зеленых банков, опираясь на практику Вьетнама.
«Кредитные организации активно внедряют зеленое кредитование и создают зеленые банки, рассматривая это как вызов и одновременно возможность для соответствия международным требованиям и целям в области охраны окружающей среды, сокращения выбросов парниковых газов и достижения показателей зеленой экономики.», - заявил заместитель губернатора ГБВ Дао Минь Ту.
С точки зрения клиентов, все большее количество предприятий получает доступ к финансированию с зеленым ярлыком от банков, например, сделка по финансированию от HSBC Вьетнам для компании «Винь Хоан» (VĩnhHoàn). Это краткосрочный зеленый коммерческий кредит, поддерживающий оборотный капитал для устойчивого производства морепродуктов.
Генеральный директор Винь Хоан Нгуен Нго Ви Там сообщил, что одной из причин получения этого зеленого коммерческого кредита является многолетнее следование модели циркулярной экономики, оптимизация цепочки ценности, минимизация отходов и создание дополнительной ценности из побочных продуктов. Важным аспектом являются международные сертификаты, которые тоже сыграли свою роль в оформлении кредита.
Корпорация «Дай Зунг» (Đại Dũng) (DDC), поставщик услуг генерального подрядчика и продуктов из сталевых конструкций, недавно объявила о полномасштабном сотрудничестве с банком BIDV, включая проект по зеленому кредитованию для проекта Высокотехнологичного механического завода «Нгишон», который был спроектирован, построен и эксплуатируется в соответствии с критериями стандарта LEED Gold (Leadershipin Energy andEnvironmental Design) - сертификация для зеленых строительств, выданная Советом зеленых строительств США (USGBC).
Рынок капиталы также демонстрирует новые тенденции, когда предприятия в нефинансовых секторах начинают мобилизовать зеленые облигации. Ярким примером является банк BIDV, который стал первым успешно выпустившим 3.000 миллиардов донгов добровольных зеленых облигаций, соответствующих стандартам ICMA (International Capital MarketAssociation) в сентябре 2024 года. Эти капиталы будут использованы банком для финансирования проектов, оказывающих положительное воздействие на окружающую среду и общество.
Для предприятий не так просто получить зелёное финансирование от международных финансовых институтов, особенно учитывая многочисленные барьеры, связанные со стандартами. Зеленые решения требуют инвестиций, так как технологии и аппаратное обеспечение часто предполагают значительные первоначальные затраты.
Кредитные организации также вступают в гонку по привлечению зеленых средств. В середине ноября 2024 года Vietcombank объявил о выпуске рамок для добровольных зеленых облигаций в соответствии с принципами зеленых облигаций ICMA.
«Зеленые кредиты Vietcombank помогают решать самые актуальные экологические проблемы, с которыми сталкивается страна, такие как выбросы углерода и загрязнение», - заявила независимая организация S&PGlobal.
Несмотря на то, что соблюдение международных стандартов постоянно увеличивается, одной из проблем Вьетнама остается недостаток законодательных норм, ярким примером чего является вопрос классификации зелёных критериев.
Помимо того, что законодательные нормы всё ещё находятся на начальной стадии, на рынке зелёного финансирования есть и другие существенные барьеры. Это ограниченные возможности по привлечению капитала, нехватка привлекательных проектов и скептическое отношение к климатическим инициативам, которые считаются высокорискованными.
По оценке FiinRatings, вьетнамской рейтинговой организации, Вьетнам в настоящее время разрабатывает проект для принятия рамок по классификации зеленых облигаций и зеленых кредитов. Сделки с зелеными облигациями, выпущенные в последнее время, показывают позитивные результаты благодаря начальной правовой базе и, в частности, добровольному участию участников на рынке./.
