Проведение Вьетнамом церемонии подписания Конвенции Организации Объединённых Наций по борьбе с киберпреступностью (Ханойская конвенция) стало важным шагом на пути глобальной интеграции страны в сфере кибербезопасности и финансовой безопасности, подчеркнув решимость Вьетнама укреплять защиту от отмывания денег и других высокотехнологичных преступлений.
По словам заместителя губернатора Государственного банка Вьетнама Нгуен Нгок Кань, совершенствование правовой базы по противодействию отмыванию денег является одной из ключевых задач в рамках Национального плана действий правительства. Циркуляр Государственного банка № 27/2025/TT-NHNN, вступающий в силу 1 ноября, содержит разъяснения к отдельным положениям Закона о противодействии отмыванию денег и представляет собой значительный шаг вперёд.
Циркуляр предусматривает, что финансовые учреждения и посредники в сфере платежей обязаны сообщать о внутренних электронных переводах на сумму от 500 миллионов донгов (около 19 000 долларов США) и более, а также о международных переводах на сумму от 1 000 долларов США. Документ также усиливает механизмы мониторинга, проверки и временной приостановки подозрительных операций. Полная цифровизация процессов отчётности, как ожидается, повысит прозрачность и снизит риски, связанные с ручной обработкой данных.
Наряду с ужесточением требований к отчётности и надзору, правительство расширяет сферу регулирования, включая в неё цифровые активы, область с высоким риском отмывания денег. В частности, Резолюция № 05/2025/NQ-CP о пилотной реализации рамочной программы для рынка цифровых активов предусматривает строгие меры по соблюдению законодательства в сфере борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путём, с целью предотвращения трансграничных операций по отмыванию средств через виртуальные активы.
Доктор Нгуен Тхай Ха, заведующий кафедрой права Банковской академии, отметил, что правовая база Вьетнама в области борьбы с отмыванием денег (AML) в значительной степени соответствует международным стандартам, однако остаётся фрагментарной, особенно в части регулирования виртуальных активов и цифровых транзакций, которые могут использоваться преступниками.
«Отсутствие всеобъемлющей правовой базы для виртуальных активов в настоящее время является самой большой лазейкой, которой могут воспользоваться лица, занимающиеся отмыванием денег», подчеркнул он, добавив, что Вьетнаму необходимо гармонизировать свою правовую систему, улучшить механизмы реализации и повысить потенциал соответствующих органов для выявления подозрительных операций, включая те, что осуществляются с использованием новых и сложных схем.
При наличии более прочной правовой основы технологии будут играть ключевую роль в обеспечении соблюдения законодательства. Нгуен Тхай Ха предложил внедрять искусственный интеллект (AI) и аналитические системы на основе больших данных для мониторинга транзакций, а также призвал к более тесному взаимодействию между Государственным банком Вьетнама, Министерством общественной безопасности и Министерством информации и коммуникаций с целью обеспечения своевременного обмена данными о транзакциях, личностях и движении финансовых потоков.
Он добавил, что оперативное выявление и строгое наказание нарушений законодательства о борьбе с отмыванием денег имеют решающее значение для поддержания сильного сдерживающего эффекта.
На международной арене проведение Вьетнамом церемонии подписания Ханойской конвенции подчеркивает его приверженность глобальному сотрудничеству в сфере обмена данными, отслеживания финансовых потоков и предотвращения транснациональной преступности, укрепляя как национальную финансовую безопасность, так и международные усилия по борьбе с трансграничным отмыванием денег в цифровую эпоху./.
