Продолжая программу первой внеочередной сессии, утром 5 августа Национальное собрание Вьетнама заслушало доклад и заключение профильного комитета по проекту Закона о внесении изменений и дополнений в ряд положений Закона о Государственном банке Вьетнама, Закона о противодействии отмыванию денег (Закон о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем) и Закона о кредитных организациях.
Правительство определило, что предлагаемые поправки в первую очередь направлены на решение наиболее неотложных вопросов, требующих безотлагательного законодательного урегулирования в связи с реорганизацией и совершенствованием государственного аппарата; устранение пробелов в законодательстве о противодействии отмыванию денег в соответствии с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (APG) и Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР). Эти изменения необходимо принять в кратчайшие сроки для подготовки к оценке ОЭСР, намеченной на октябрь 2026 года.
Одновременно законопроект должен обеспечить своевременную подготовку восьмого отчета о достигнутом прогрессе в рамках обязательств Вьетнама перед FATF и подготовку к очной встрече с экспертной миссией по рассмотрению соответствующих вопросов, которая состоится в сентябре 2026 года.
Кроме того, документ направлен на устранение существующих проблем финансового механизма Государственного банка Вьетнама, создание правовой основы для полноценного выполнения им обязательств государства-члена Международного валютного фонда (МВФ), своевременную институционализацию курса Партии на обеспечение двузначных темпов экономического роста, развитие рынка капитала, снижение зависимости экономики от банковского сектора, а также законодательное закрепление положений об ограничении отдельных прав в соответствии с Заключением Политбюро № 09-KL/TW.
По поручению Премьер-министра, представляя законопроект, губернатор Государственного банка Вьетнама Фам Дык Ан сообщил, что проект закона предусматривает внесение изменений и дополнений в ряд положений Закона о противодействии отмыванию денег № 14/2022/QH15 с целью выполнения рекомендаций FATF, APG и ОЭСР.
В частности, предлагается уточнить понятие «бенефициарный владелец», включить услуги, связанные с криптоактивами, в перечень субъектов, обязанных представлять отчетность, определить признаки подозрительных операций в сфере криптоактивов, а также закрепить полномочия Министерства финансов по реализации мер противодействия отмыванию денег, проведению инспекций по поручению Правительства и осуществлению контроля и надзора за субъектами отчетности, работающими в данной сфере.
Одновременно совершенствуются положения, регулирующие процедуры идентификации клиентов финансовыми организациями, перечень идентификационных сведений о клиентах и порядок их проверки, а также требования к обеспечению прозрачности информации о юридических соглашениях.
Законопроект также предусматривает обязанность субъектов отчетности в полном объеме реализовывать внутренние политики и процедуры по выявлению и оценке рисков отмывания денег применительно к новым продуктам и услугам, а также к действующим продуктам и услугам, основанным на инновационных технологиях. Кроме того, уточняются обязанности по направлению сообщений о подозрительных операциях в Государственный банк Вьетнама, хранению всей клиентской документации и информации обо всех операциях как в бумажной, так и в электронной форме, а также вводятся нормы о защите лиц, сообщающих сведения и информирующих о фактах отмывания денег.
Что касается изменений в Закон о Государственном банке Вьетнама, законопроект предусматривает расширение полномочий Государственного банка по составлению, мониторингу и анализу международной инвестиционной позиции Вьетнама. Одновременно Правительству предлагается предоставить право определять круг субъектов, объем и виды информации, сроки и формы ее предоставления для составления платежного баланса и международной инвестиционной позиции страны.
Представляя заключение по законопроекту, председатель Комитета Национального собрания по экономике и финансам Фан Ван Май отметил, что применительно к поправкам в Закон о противодействии отмыванию денег Комитет предлагает дополнительно проработать понятие «бенефициарный владелец» и разработать четкие критерии его определения; оценить практическую реализуемость сбора, актуализации и проверки информации о бенефициарных владельцах в соответствии с новой дефиницией, а также возможные дополнительные издержки на соблюдение требований законодательства.
Кроме того, предлагается оценить обоснованность перечня сведений, подлежащих сбору и проверке, возможность доступа к источникам данных для идентификации клиентов, уточнить положения о сообщениях о подозрительных операциях и деятельности, связанной с криптоактивами, а также разработать механизмы сбора, проверки, обновления и хранения соответствующей информации и документов. Комитет также считает необходимым четко разграничить полномочия Государственной инспекции, Инспекции Государственного банка, Министерства финансов и других министерств и ведомств в сфере инспекционного контроля и надзора за соблюдением законодательства о противодействии отмыванию денег.
В отношении поправок к статье 114 Закона о кредитных организациях Комитет по экономике и финансам предлагает чётко определить полномочия, ответственность и обязанности коммерческих банков, выполняющих функции агента по управлению обеспечением корпоративных облигаций, а также полномочия государственных органов, права и обязанности всех заинтересованных сторон и условия осуществления такой деятельности.
Кроме того, Комитет рекомендует своевременно принять подзаконные нормативные акты, определяющие круг субъектов, объем информации, механизмы предоставления, обмена и использования данных о международной инвестиционной позиции Вьетнама; пересмотреть положения, касающиеся открытия счетов Государственным казначейством, случаев разрешенного использования иностранной валюты на территории Вьетнама, финансового механизма Государственного банка, а также четко определить механизм независимого контроля, который заменит функции Министерства финансов после отмены его полномочий по проверке операций по печатанию, чеканке и уничтожению денежных знаков, а также управлению государственными валютными резервами, предусмотренных Законом о Государственном банке Вьетнама./.
ВИА
