С 1 декабря 2026 года официально вступает в силу Циркуляр № 57/2026/TT-NHNN Государственного банка Вьетнама (ГБВ), устанавливающий порядок и процедуры надзора за деятельностью по противодействию отмыванию денег в денежно-кредитной и банковской сферах. Новые положения направлены на повышение эффективности государственного управления в области противодействия отмыванию денег, укрепление надзорного потенциала, а также на своевременное выявление и контроль рисков в денежно-кредитной и банковской деятельности.
Циркуляр подробно регламентирует порядок и процедуры надзора за деятельностью по противодействию отмыванию денег в отношении подотчётных субъектов, находящихся в сфере государственного управления ГБВ в области денежного обращения и банковской деятельности, в соответствии с Законом о противодействии отмыванию денег и соответствующими документами, вносящими в него изменения и дополнения.
Одним из ключевых положений Циркуляра является сочетание надзора за соблюдением требований законодательства и надзора на основе оценки рисков с учётом особенностей и степени риска каждой группы подотчётных субъектов, имеющихся ресурсов и практики надзорной деятельности. Одновременно предусматривается сочетание дистанционного надзора с проведением проверок и инспекций на местах, а также усиление координации и обмена информацией между подразделениями, осуществляющими надзор, и подразделениями, уполномоченными проводить инспекции и проверки, при разработке и реализации ежегодных планов инспекций и проверок по вопросам противодействия отмыванию денег.
Согласно Циркуляру, процесс надзора за деятельностью по противодействию отмыванию денег включает три этапа: сбор, обобщение и обработку документов, информации и данных; осуществление надзора за соблюдением требований законодательства и надзора на основе оценки рисков; подготовку надзорных отчётов и выработку предложений о применении соответствующих надзорных мер.
В рамках надзора за соблюдением требований законодательства подразделение, осуществляющее надзор, сосредоточивает внимание на рассмотрении и оценке соблюдения требований к предоставлению информации и отчётности, принятию и выполнению внутренних нормативных документов по противодействию отмыванию денег, а также исполнению указаний и требований компетентных государственных органов.
При надзоре на основе оценки рисков оценка проводится по следующим направлениям: структурные риски, связанные с масштабами деятельности и организационной моделью; присущие риски, связанные с клиентами, предлагаемыми им продуктами и услугами, способами их распространения и географическими регионами; механизмы контроля и предупреждения рисков, связанные с управлением и руководством деятельностью по противодействию отмыванию денег. На этой основе подразделение, осуществляющее надзор, проводит оценку, анализ, начисление баллов и классификацию уровня риска отмывания денег в соответствии с методами и инструментами, определяемыми решением Губернатора ГБВ.
Особого внимания заслуживает положение Циркуляра о вынесении рекомендаций и предупреждений в адрес поднадзорных субъектов при выявлении рисков, недостатков или ограничений в деятельности по противодействию отмыванию денег. Поднадзорные субъекты обязаны своевременно представлять отчёты и разъяснения, а также разрабатывать планы по устранению выявленных недостатков. В случае невыполнения рекомендаций и предупреждений либо их выполнения не в полном объёме надзорное подразделение обратится к компетентным органам с предложением рассмотреть вопрос о применении предусмотренных законодательством мер реагирования.
Кроме того, Циркуляр чётко определяет обязанности подразделений ГБВ и поднадзорных субъектов по предоставлению и обмену информацией, координации надзорной деятельности, а также устранению выявленных недостатков и ограничений.
Издание Циркуляра способствует совершенствованию правовой базы надзора за деятельностью по противодействию отмыванию денег в денежно-кредитной и банковской сферах, укреплению возможностей выявления, оценки и контроля рисков, повышению эффективности взаимодействия между подразделениями ГБВ и ответственности подотчётных субъектов за соблюдение установленных требований. Тем самым создаются дополнительные условия для обеспечения безопасности и устойчивости системы кредитных организаций, повышения прозрачности и стабильности финансово-банковской системы./.
ВИА
