Внутренние электронные переводы на сумму от 500 млн донгов (свыше 18,9 тыс. долларов США) и международные электронные переводы от 1 000 долларов США (или эквивалент в иностранной валюте) подлежат обязательному сообщению в Государственный банк Вьетнама (SBV).
Данное регулирование предусмотрено циркуляром Государственного банка Вьетнама № 27/2025/TT-NHNN, который вступает в силу 1 ноября и содержит инструкции по реализации ряда положений закона о противодействии отмыванию денег.
Под требования отчётности также подпадают подозрительные транзакции, ответственность за которые возлагается на финансовые учреждения, такие как коммерческие банки и платёжные посредники.
Циркуляр также устанавливает пороговые значения и требования к документам, которые необходимо предоставлять таможенным органам в пунктах пропуска при перевозке наличных средств в иностранной валюте или вьетнамских донгах, оборотных инструментов, драгоценных металлов или драгоценных камней, превышающих допустимые пределы. В частности, порог для драгоценных металлов (за исключением золота) и драгоценных камней установлен на уровне 400 млн донгов, то же самое применяется и к оборотным инструментам.
Кроме того, Циркуляр № 27, включающий 13 статей, подробно определяет критерии и методы оценки рисков отмывания денег среди подотчётных субъектов; процедуры управления рисками и классификации клиентов по уровням риска отмывания денег; а также внутренние правила по противодействию отмыванию денег и другие положения.
Чтобы предоставить подотчётным субъектам время на подготовку, им разрешается до 31 декабря 2025 года продолжать соблюдать действующие правила, касающиеся внутренних норм и процедур управления рисками. Начиная с 1 января 2026 года, они обязаны завершить все корректировки и обновления для полного соответствия новому циркуляру. Это включает разработку соответствующих ИТ-систем для обеспечения электронного представления данных, а также внедрение программного обеспечения, способного осуществлять проверку и фильтрацию по чёрным спискам.
Разработанный на основе действующих положений с учётом внесённых поправок, направленных на устранение трудностей, с которыми сталкиваются финансовые учреждения, новый циркуляр, как ожидается, не только усилит усилия по противодействию отмыванию денег, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, но и повысит репутацию и позиции Вьетнама в области международного финансового сотрудничества./.
