Рейтинг 10 самых авторитетных коммерческих банков Вьетнама составлен на основе научно обоснованной и объективной методологии, включающей три ключевых критерия: финансовую устойчивость, отражённую в последней годовой финансовой отчётности; репутацию в медиапространстве, оцениваемую методом media coding (анализа и кодирования публикаций в ведущих СМИ); а также результаты опросов целевых групп и заинтересованных сторон, актуализированные по состоянию на май 2026 года.
В десятку самых авторитетных коммерческих банков Вьетнама в 2026 году вошли: Акционерный коммерческий банк внешней торговли Вьетнама (Vietcombank), Акционерный коммерческий банк промышленности и торговли Вьетнама (VietinBank), Акционерный коммерческий банк технологий и торговли Вьетнама (Techcombank), Акционерный коммерческий военный банк (MB Bank), Акционерный коммерческий банк инвестиций и развития Вьетнама (BIDV), Банк сельского хозяйства и развития сельских районов Вьетнама (Agribank), Азиатский коммерческий банк (ACB), Акционерный коммерческий банк «Процветание Вьетнама» (VPBank), Акционерный коммерческий банк развития Хошимина (HDBank), и Акционерный коммерческий банк Сайгон–Ханой (SHB).
В этот же период Vietnam Report также опубликовала рейтинг 10 самых авторитетных частных акционерных коммерческих банков Вьетнама в 2026 году. В него вошли такие бренды, как Techcombank, ACB, VPBank, HDBank, SHB, Акционерный коммерческий банк «Процветание и благополучие Вьетнама» (LPBank), Акционерный коммерческий банк «Сайгонбанк» (SaigonBank), Акционерный коммерческий банк «Тьен Фонг» (TPBank), Акционерный коммерческий банк Юго-Восточной Азии (SeABank), и Акционерный коммерческий Морской банк Вьетнама (MSB).
Анализируя текущее состояние банковского сектора, генеральный директор Vietnam Report Ву Данг Винь отметил, что банковская отрасль Вьетнама функционирует в условиях, когда экономика одновременно сталкивается как с большими возможностями для роста, так и с продолжительными вызовами, включая геополитическую нестабильность, колебания цен на энергоносители, тенденции торгового протекционизма, изменения денежно-кредитной политики ведущих экономик мира, а также необходимость поддержания макроэкономической стабильности наряду с достижением высоких темпов роста.
В то же время экономика Вьетнама продолжает демонстрировать устойчивость и способность к адаптации. В первом квартале 2026 года ВВП вырос на 7,83% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Инфляция остаётся под контролем: средний индекс потребительских цен (ИПЦ) увеличился на 3,51%, что создаёт возможности для сохранения процентных ставок на уровне, поддерживающем экономический рост.
Банковская система продолжает оставаться основным каналом финансирования экономики, о чём свидетельствует возобновление конкуренции за привлечение капитала. По словам Ву Данг Виня, данные показывают, что объёмы кредитования растут значительно быстрее, чем традиционная депозитная база. Такой разрыв приводит к постоянному увеличению коэффициента кредитов к депозитам клиентов, вследствие чего банки вынуждены всё активнее использовать альтернативные источники финансирования для поддержки роста кредитования.
В 2026 году Государственный банк Вьетнама продолжает внедрение стандартов Basel III, подготовив проект циркуляра, который должен заменить Циркуляр № 22/2019/TT-NHNN, регулирующий пруденциальные нормативы и требования к безопасности деятельности кредитных организаций. Основная цель – переход от модели роста, основанной на расширении масштабов, к модели, ориентированной на качество капитала и управление рисками. При этом необходимо обеспечить плавный переходный механизм, который позволит сбалансировать задачи обеспечения устойчивости банковской системы и удовлетворения потребностей экономики в капитале.
Согласно исследованию Vietnam Report о факторах, определяющих репутацию банка, помимо способности обеспечивать безопасную, прозрачную и защищённую обработку данных (89,5%), высокую оценку получили и факторы, связанные с клиентским опытом: качество продуктов и услуг (54,3%), качество обслуживания клиентов (48,1%) и профессионализм сотрудников (46,2%). Это свидетельствует о том, что конкуренция в банковском секторе уже не ограничивается финансовыми возможностями или технологическим потенциалом, а всё больше зависит от качества взаимодействия с клиентами./.
